Выбор редакции

Финграмота 14 Июля 2015

Тихий квартирный… июль

Обзор рынка недвижимости по итогам первого полугодия 2015 г.

Финграмота 6 Мая 2015

Сколько можно играть пешками?

Последние полгода я чаще обычного наблюдаю клиентов, которые приходят к нам именно для обмена валюты. Желая сохранить св...

Справочник 17 Февраля 2015

Решение о присоединении

По итогам 2014 года действующий ипотечный портфель ВТБ24 рос опережающими темпами и увеличился почти на 50% или на 2...

Публикации все

Ссылки по теме все

  • 18 Сентября 2019

    Ипотека "без купюр"

    Ипотека была и остается драйвером розничного кредитования. Это по-настоящему локомотивный продукт на рынке – как с точки...
  • 18 Сентября 2019

    Качество портфеля - улучшается

    За первое  полугодие 2019 года банки выдали населению республики кредитов на сумму 163,1 млрд рублей. Это на 1...
  • 18 Сентября 2019

    Народ и "кубышка"

    67% жителей ПФО хранят деньги дома, практически не инвестируют сбережения Такие выводы следуют из результатов провед...

Мероприятие

1 Июня 2019

Слишком много тратим!

Слишком много тратим!
Слишком много тратим!
ЦБ РФ встревожен тем, что россияне, взявшие займы, направляют 44% своего дохода на погашение кредитов, заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина, выступая перед депутатами в Госдуме.

ЦБ РФ принял меры - с 1 апреля повысил для банков надбавки к коэффициентам риска по потребкредитам.
А с осени 2019 г. вводится показатель долговой нагрузки граждан (отношение долга к доходу), который будут учитывать и банки, и микрофинансовые организации при выдаче займов.

"Такая мера должна ограничить рост закредитованности граждан. Если человек набрал больше кредитов, чем может обслуживать, это угрожает его личному благополучию, а для банков – это угроза их устойчивости. Мы считаем такой шаг своевременным, потому что рынок потребительского кредитования растет быстро - быстрее, чем кредитование предприятий, и мы не должны упустить контроль над ситуацией с розничным кредитованием", - пояснила Набиуллина.
"Если мерить в среднем уровень долговой нагрузки населения – это 9,9%, то есть такую часть своего дохода люди направляют на выплаты по кредитам. Но если рассмотреть этот показатель только для тех, кто берет кредиты, то им приходится направлять на погашение кредитов 43,9% своего дохода. И поэтому нужен расчет долговой нагрузки каждого заемщика", - подчеркнула глава ЦБ.

При этом доходы населения продолжают снижаться в текущем году. В I квартале 2019 г. реальные располагаемые денежные доходы населения сократились на 2,3% относительно того же периода прошлого года, при этом реальный размер назначенных пенсий и реальная начисленная заработная плата практически не изменились и составили соответственно 100,7% и 100,4%, сообщали ранее "Вести. Экономика".
Международный валютный фонд (МВФ) и Fitch ранее предупреждали об угрозе для финансовой стабильности России стремительного роста необеспеченного потребительского кредитования.
Темпы роста розничного кредитования в России быстро растут – на 22,4% в 2018 г. и 12,7% в 2017 г. - после экономического кризиса 2014-2015 гг. на фоне снижения потерь по розничным кредитам и ограниченного спроса со стороны корпоративных заемщиков.
Рост розничного кредитования существенно превысил номинальный экономический рост в прошлом году (по оценкам Fitch, около 6,9% при росте ВВП на 2%) и рост доходов физических лиц (4%).
За весь 2018 г. задолженность россиян по потребительским кредитам увеличилась на 1,5 трлн руб., или на 22,8%. Это рекорд за последние 5 лет. За первый квартал 2019 г. кредитование увеличилось на 17%, или на 2 трлн руб. По оценке "Райффайзенбанка", розничное кредитование растет быстрее, чем вклады населения. Банки выдают в 2 раза больше кредитов, чем принимают вкладов: на 1 мая 2019 г. прирост по кредитам за год составил 3,049 трлн руб., а депозитов - 1,493 трлн руб.
По оценке Минэкономразвития, объем потребительского кредитования вышел на рост в 20% в год, что стало одной из причин ускорения инфляции и угрожает росту реальных доходов населения в будущем.
ЦБ признает опережающий рост потребительского кредитования, на которое по итогам I квартала 2019 г. приходилось свыше 50% прироста розничного кредитного портфеля банков.
По оценке ЦБ, годовой прирост банковского портфеля розничных кредитов на конец марта составил 23,5%. Банк России ожидает стабилизации темпов розничного кредитования или их замедления в 2019 г.

Свежие новости

19 Сентября 2019

Нацбанк открывает двери

28 сентября 2019 года Банк России проводит по всей стране День открытых дверей. Свои двери откроет и Отделение – Национальный банк по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации.
19 Сентября 2019

Интеллект - в залог?

Использование механизма, при котором интеллектуальная собственность может служить предметом залога для получения кредита, будет востребовано как для банков, так и для высокотехнологичных предприятий, сообщил  директор департамента стратегического развития и инноваций Минэкономразвития России Артем Шадрин.
19 Сентября 2019

Возобновляемые миллиарды

Росбанк открыл АО «БСК», входящему в Группу «Башкирская химия», возобновляемую кредитную линию с лимитом 5,5 млрд рублей сроком на 3 года. Компания привлекает средства для финансирования текущей деятельности и рефинансирования обязательств перед третьими сторонами.